和其他直接责任人员同时追究法律责任，给予相应处罚。鉴于我国反洗钱工作尚处于初级阶段，金融机构履行反洗钱义务需要一个学习、实践的过程。因此，在对金融机构违规行为进行处罚时，对情节较轻的，应注意责令整改在先，情节严重或特别严重的，同时予以处罚。 　　总之，《反洗钱法》的颁布、实施，对我们全面深入开展反洗钱工作和参与国际反洗钱合作，推动我国反洗钱工作进入新的发展阶段，具有重要的现实意义和长远的历史意义，我们要广泛、持续地宣传这部法律，全面、准确、及时地贯彻落实这部法律。

 

　　三、下一阶段反洗钱工作的总体部署与安排

 

　　2007年是我国深入贯彻落实科学发展观、积极推进社会主义和谐社会建设的重要一年，也是《反洗钱法》实施的第一年。我国反洗钱工作的总体思路和要求是：以邓小平理论和"三个代表"重要思想为指导，认真贯彻党的十六大和十六届三中、四中、五中、六中全会精神，全面、准确、及时贯彻落实《反洗钱法》，深入推进我国反洗钱工作，促进社会主义和谐社会建设，为党的十七大召开创造良好环境。 　　在此，我就下一步我国反洗钱工作的总体部署与安排，讲几点意见： 　　（一）按法律规定调整相关部门职责、分工，进一步加强部门间配合，提高工作协调效率 　　《反洗钱法》对部际联席会议相关成员单位的工作职责、分工都作了明确的规定，并强调各部门、机构在工作中应相互配合。我们将继续坚持和完善反洗钱工作部际联席会议制度，在国务院领导下，深入贯彻落实党中央和国务院关于反腐倡廉、打击各类经济犯罪和刑事犯罪、维护社会稳定发展的一系列指示精神，共同制定国家反洗钱的重要方针、政策以及反洗钱国际合作的政策措施，指导全国的反洗钱工作，协调各部门、动员全社会开展反洗钱工作。 　　（二）抓紧完善反洗钱法律法规体系，实现反洗钱工作的制度化、规范化、程序化 　　按照《反洗钱法》的规定，人民银行已颁布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理规定》两个规章。明年一季度，人民银行将会同银监会、证监会和保监会制定颁布金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法。银监会、证监会、保监会应依法对被监管机构提出建立健全反洗钱内控的要求，督促其采取切实可行、严密有效的反洗钱内控措施。人民银行还将会同海关总署制定关于个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的通报标准，会同国务院有关部门研究制定特定非金融机构反洗钱义务、范围和管理办法的工作思路和工作计划。 　　（三）强化依法行政，规范反洗钱监管，督促金融机构履行反洗钱义务 　　人民银行和相关单位应严格按照依法行政的原则，规范反洗钱监督管理行为，细化反洗钱现场检查和非现场检查制度，严格保守因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私；尽快规范和细化调查可疑交易活动和对将转往境外的涉嫌洗钱账户资金采取临时冻结措施的具体程序，并通过实施监管和宣传培训，督促金融机构自觉履行法律规定的反洗钱义务。 　　（四）按《反洗钱法》要求扩大反洗钱义务主体的范围，有计划、有步骤地组织开展证券、保险业反洗钱工作 　　目前我国的反洗钱义务主体主要包括银行业金融机构，洗钱风险较高的证券期货业和保险业还没有建立健全反洗钱制度。从明年开始，按照《反洗钱法》和相关规定的要求，人民银行通过召开座谈会和工作会议、组织培训、选择单位试点等方式开展证券业、保险业反洗钱工作。证监会、保监会也应依法督促被监管金融机构建立健全反洗钱内控制度，配合人民银行开展相关工作。 　　特定非金融机构履行反洗钱义务的问题，应从中国

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