安徽银监局组织的“安徽省银行业合规建设推进年活动”，正如火如荼地开展，此项活动的开展，对推动银行业合规机制建设，培育良好的合规文化，实现银行业又好又快发展必将发挥积极的推动作用。作为基层营业机构，笔者结合长期从事基层管理的实践，就如何加强合规建设，依法合规经营，防范金融风险，谈一谈个人的体会。

一、完善内控制度

制度建设是守法经营和合规管理的基础。我们既要遵守国家级强制性的法律规范,又应当涵盖市场经济中诚实信用和公平交易的原则与要求甚至是国际惯例，还要包括本系统内部及其主管部门制定的一切行为规范。一方面，要将相关的法律、规章和标准等外部规则落实到内部管理制度的规定中,确保各项业务操作与管理制度符合外部规则的要求,使内、外部规则在员工的工作实践中衔接一致；另一方面，要对现行管理制度进行清理、修改和补充,及时发现并弥补制度设计上的缺陷,不断完善内控制度体系。

二、加强合规培训

建立和完善内控制度是合规建设的基础，其关键在于提高制度的执行力，使制度得以落实。因此在建立常规有效的员工业务培训机制（含新招员工的岗前培训）的前提下，要将制度培训作为主要内容之一，要组织全员培训、考试，使员工在熟练掌握业务操作技能的同时，对将要执行的制度有一个理性认识，强化全体员工特别是老员工的合规意识，提高员工对法律、法规、规章的理解和掌握能力，从而在执行过程中，强化执行的刚性和严肃性。

三、强化岗位管理

依据繁昌县联社《员工异常行为管理办法》的规定，对全体员工包括管理人员，采取 “事前、事中、事后”等多方面的管理防控方式，对管理岗位和其他要害岗位人员进行综合政治评价，从员工思想品德、遵纪守法、业务素质、生活作风、社会交往、家庭经济状况等方面进行摸底，并建立工作档案。对在摸底过程中发现的不适合相关岗位工作的员工及时进行岗位轮换，对有违规行为的员工，向其所在营业网点发出预警通知，并要求按照“关注等级”对其进行重点关注。建立单位、家庭、社会动态管理监督互动网络，并将监督工作延伸到八小时以外，构筑案件防范的第二道防线。

四、建立合规文化

纵观当代社会发展可以看出，从约束为本到以人为本，合规文化作用于企业经营管理的全过程已然显现。就农村中小金融企业而言，实践证明，案件的专项治理工作从被动防堵、查纠到积极建立预防机制，从规范控制行为到积极引导主动自觉行为的转变等，良好的合规文化，为业务工作的正常开展和经济效益的稳步增长提供了有力的保障。

合规风险分布于管理和业务工作的所有岗位,其分布的分散化特征决定了我们每一名员工都是合规操作和管理的第一责任人，每一个业务点、每一个岗位都是合规操作的风险点。因此，在全辖范围内形成有效互动、主动合规的合规文化建设；坚持合规操作和管理是每个部门、每位员工日常工作的神圣职责。领导层必须切实提高管理水平和领导艺术，坚持以人为本，创造和谐环境，要在管理者和全体员工中倡导全员主动合规、合规创造价值等合规理念，主动发现和暴露合规风险隐患并积极进行预防和整改，通过主动合规与依法监管的良性有效互动,齐抓共管,保障管理和业务工作的稳健进行、稳步发展。

五、健全问责制度

落实合规建设责任,重点是明确管理者的责任, 要建立健全违规责任追究制度,落实“合规从高层做起”、“合规从我做起”的理念。加大违规处罚力度,提高违规人员的违规成本,对因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、出现重大财务损失或其他资金损失、经济案件或使企业名誉严重受损的,不管涉及何种岗位、涉及某个个人，都要严格追究违规人员及各级管理者的责任。建立稽核督查人员的再监督制度,对各级管理人员,合规部门人员,监督管理人员在日常的合规风险管理工作中应该发现而未发现的问题,该处罚的一定要按照有关规定进行处罚；应提出进行风险提示而未进行风险提示和提出整改意见的,要追究连带责任,从严处理。

六、构建长效机制

要促进企业的持续健康发展，就必须以科学发展观为指导，构建合规建设的长效机制，保障各项业务规章的执行力，提高企业的核心竞争力。

首先要从规范操作入手，在日常工作中，按照会计出纳基础工作的流程再造、达标升级的要求，依据业务流程、相关的会计准则和其他制度规定，各岗位各环节互相制约、互相监督，确保各项业务都依法合规。同时认真落实事后监督检查制度，要充分发挥会计主管和客户部主任的岗位作用，强化内部稽核再监督职能，确保合规建设贯穿于全部业务工作的始终。